شرح تداول العقود مقابل الفروقات CFD بالتفصيل

العديد يريد ان يفهم ما هو تداول العقود مقابل الفروقات وما هي الية عمله وهل هو حلال ام حرام؟ ، في هذه الصفحة، سنقدم لك شرح تداول العقود مقابل الفروقات CFD بالتفصيل، ومن ثم يمكنك تحديد ذلك بنفسك من خلال سؤال مشائخ الدين عن حلة وحرمانية التداول بالعقود مقابل الفروقات.

ما هو تداول العقود مقابل الفروقات CFD؟

معنى العقود مقابل الفروقات: عند التداول بالـ CFD (العقود مقابل الفروقات)، أنت لا تشتري الأصل الأساسي نفسه (مثل سهم شركة، أو برميل نفط، أو عملة نقدية). بدلًا من ذلك، أنت تدخل في عقد مع الوسيط.

• هذا العقد يقوم على حساباتك وتكهنك لحركة سعر الأصل: إذا ارتفع السعر، تحقق ربحًا، وإذا انخفض، تتحمل الخسارة وفارق السعر.
• لذلك، أنت تشتري عقدًا يمثل الفرق في السعر بين وقت فتح الصفقة ووقت إغلاقها.

كيف تحدث صفقة الشراء اثناء تداول العقود مقابل الفروقات CFD؟

1. اختيار الأصل:
   • لنفترض أنك تريد تداول سهم شركة معينة، مثل سهم “Tesla”.
2. فتح الصفقة:
   • في منصة التداول، تختار فتح صفقة شراء (Long) لأنك بحسب تحليلك الفني والأساسي للسوق تتوقع أن سعر السهم سيرتفع وعندما تشتري الان بسعر اقل ستحقق ارباح عند البيع بسعر أعلى من الان.
   • تدخل الكمية التي ترغب في تداولها (عدد العقود) وتحدد أي أدوات حماية مثل إيقاف الخسارة SL ستوب لوز (اذا انخفض السعر يقوم بايقاف الصفقة على حسب تحديدك انت لسعر معين اذا انخفض اليه يتم قفل الصفقة وتتحمل خسارة فارق السعر عند شراء العقد وعند القفل قبل ان ينخفض السعر بشكل اكبر وتتحمل خسائر اكبر) اوجني الأرباح TP تيك بروفت (يقوم بايقاف الصفقة عند سعر أعلى من سعر الشراء على حسب تحديدك أنت لمتى يتم ايقاف الصفقة، وتكسب فارق السعر عند شرائك للعقود وعند ايقاف الصفقة بسعر أعلى).
3. حجز رأس المال (الهامش):
   • الوسيط يقوم بحجز جزء صغير من رأس مالك يسمى الهامش.
   • إذا كانت الرافعة المالية 1:10، وقررت شراء 10 عقود بقيمة 1000 دولار، يكفي أن تدفع 100 دولار كهامش، (الرافعة المالية تكون محرمة عندما يقدمها البروكر {الوسيط المالي اللذي يقدم لك العقود} مقابل فائدة).
4. متابعة حركة السعر:
   • إذا ارتفع سعر سهم “Tesla”، فإن قيمة عقدك تزيد.
   • إذا انخفض السعر، تتراجع قيمة العقد وتتكبد خسارة.
5. إغلاق الصفقة:
   • عندما تريد إنهاء الصفقة، تضغط على “إغلاق”.
   • يتم حساب الربح أو الخسارة بناءً على الفارق بين سعر فتح الصفقة وسعر إغلاقها.

عند التداول بالعقود مقابل الفروقات CFD ما الذي تشتريه بالفعل؟

عند التداول بالعقود مقابل الفروقات CFD: كما قلنا سابقاً لن يكون لديك ملكية حقيقية للأصل الأساسي، (مثل الأسهم أو النفط أو العملات). بدلًا من ذلك، تدخل في عقد مالي بينك وبين الوسيط. لفهم هذا بعمق، دعنا نحلل كل جزء:

1. ماذا يعني عدم شراء الأصل الأساسي؟

• شراء الأصل الحقيقي:
  • إذا اشتريت سهمًا بشكل مباشر، فأنت تصبح مالكًا لهذا السهم. يحق لك الحصول على أرباح الشركة (إن وُجدت)، والتصويت في اجتماعات المساهمين.
  • إذا اشتريت برميل نفط، فهذا يعني أنك تمتلك هذا البرميل فعليًا ويمكنك بيعه أو استخدامه.
• في العقود مقابل الفروقات CFD:
  • لا تملك السهم أو النفط أو أي أصل آخر.
  • لا يوجد أي ملكية حقيقية أو مادية.
  • بدلًا من ذلك، أنت تملك عقدًا مع الوسيط يتيح لك تحقيق ربح أو خسارة بناءً على الفرق بين سعر الأصل عند فتح الصفقة وسعره عند الإغلاق.

2. ما هو العقد المالي بينك وبين الوسيط؟

العقد مقابل الفروقات هو اتفاق بينك وبين الوسيط ينص على:

• إذا ارتفع سعر الأصل:
  • يدفع الوسيط لك الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.
• إذا انخفض السعر:
  • تدفع أنت للوسيط الفرق بين السعرين.

مثال:

• الأصل الأساسي: سهم Tesla.
• سعر السهم عند الشراء: 100 دولار.
• عدد العقود: 10.
• الإغلاق عند سعر: 110 دولارات.

ربحك = (110 – 100) × 10 = 100 دولار.
إذا انخفض السعر إلى 90 دولارًا:
خسارتك = (100 – 90) × 10 = 100 دولار.

لا علاقة بينك وبين شركة Tesla أو السهم الحقيقي. كل ما تفعله هو المضاربة على حركة السعر من خلال العقد مع الوسيط.

3. كيف يعمل الوسيط في هذه العملية؟

• الوسيط يوفر منصة إلكترونية تعرض أسعار الأصول (مثل الأسهم أو العملات).
• عند فتح الصفقة، يتم تسجيل العقد المالي في حسابك.
• الوسيط يحتفظ بمبلغ “الهامش” (جزء صغير من قيمة الصفقة) لضمان وجود أموال كافية لتغطية الخسائر المحتملة.
• الوسيط لا يشتري الأصل نفسه. هو فقط يعرض لك السعر ويدير الصفقة داخليًا.

4. لماذا لا تملك الأصل الأساسي؟

• العقود مقابل الفروقات مصممة خصيصًا للمضاربة على تحركات الأسعار، وليس للاستثمار طويل الأجل أو تملك الأصول.
• عدم الملكية يقلل من التعقيد، حيث لا تحتاج إلى تسوية قانونية للأصل أو تخزينه (كما في حالة النفط أو الذهب).
• يوفر الوسيط ميزة التداول برافعة مالية، وهي غير ممكنة عادةً في الملكية المباشرة.

5. ما الفائدة من التداول بدون ملكية الأصول؟

• مرونة في الأسواق:
  يمكنك الدخول والخروج بسرعة من الأسواق دون انتظار عمليات الشراء أو البيع التقليدية.
• تكلفة أقل:
  لا توجد رسوم إضافية مثل الضرائب المرتبطة بملكية الأسهم أو تخزين السلع.
• إمكانية البيع على المكشوف:
  يمكنك تحقيق الربح من انخفاض السعر، وهذا غير ممكن في الأسواق التقليدية دون إجراءات معقدة.

6. ما المخاطر المرتبطة بعدم الملكية؟

• عدم الحماية القانونية:
  لأنك لا تملك الأصل، لا توجد حماية إذا واجه الوسيط مشاكل مالية.
• تعرض كامل للمضاربة:
  الهدف الوحيد هو الربح من حركة السعر، مما يجعل التداول عالي المخاطر إذا لم يكن لديك تحليل جيد للسوق.
• التكلفة الخفية:
  بعض الوسطاء قد يفرضون رسومًا خفية مثل فروقات الأسعار (Spread) أو رسوم التبييت (Overnight Fees).

مثال يوضح الفرق بين التداول وتداول العقود مقابل الفروقات CFD

لتفهم الفرق جيداً بين عمليات التداول وشراء الأصول ، وعملية التداول من خلال العقود مقابل الفروقات او ما يسمى بالانجليزية cfd سأشرح لك الأمر من خلال سيناروهات مختلفة.

السيناريو 1 (التداول): شراء سهم فعليًا

• السعر: 100 دولار للسهم.
• الكمية: 10 أسهم.
• التكلفة الإجمالية: 1000 دولار.
• إذا ارتفع السعر إلى 110 دولارات:
  • الربح = (110 – 100) × 10 = 100 دولار.
• لكن: تمتلك الأسهم ويمكنك الاحتفاظ بها أو بيعها لاحقًا.

السيناريو 2 (تداول CFD): تداول العقود مقابل الفروقات

• السعر: 100 دولار للسهم.
• الكمية: 10 عقود.
• الهامش المطلوب (رافعة مالية 1:10): 100 دولار فقط لتساوي القوة الشرائية للـ 1000.
• إذا ارتفع السعر إلى 110 دولارات:
  • الربح = (110 – 100) × 10 = 100 دولار.
• لكن: ليس لديك أي ملكية للسهم. فقط حققت ربحًا بناءً على حركة السعر.

الخلاصة:

• عند تداول العقود مقابل الفروقات، ما “تشتريه” هو عقد مالي، وليس الأصل الأساسي.
• هذا العقد يتيح لك المضاربة على الفرق في السعر بين وقت فتح الصفقة وإغلاقها.
• ليس لديك أي حقوق أو ملكية حقيقية للأصل الذي يتم التداول عليه، سواء كان سهمًا، عملة، أو سلعة.
• بينما يتيح لك هذا النوع من التداول مرونة وسرعة، إلا أنه يتطلب فهمًا عميقًا للمخاطر، حيث أنك تعتمد بالكامل على وسيطك في تنفيذ العقود وتسويتها.

ما الذي يحدث خلف الكواليس عند تداول العقود مقابل الفروقات cfd؟

عند تداول العقود مقابل الفروقات cfd يحدث التالي:

• التنفيذ الافتراضي:
  • لا يمتلك الوسيط السهم فعليًا.
  • هو فقط يقدم لك فرصة المضاربة على السعر.
• الرافعة المالية:
  • تزيد من حجم أرباحك أو خسائرك لأنها تضاعف قوة رأس مالك.
• العمولات:
  • قد يدفع المتداول رسومًا على الصفقة مثل السبريد (الفارق بين سعر البيع والشراء) أو رسوم التبييت (إلا إذا كان الحساب إسلاميًا).